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03/07/2008 Avvisi alla clientela
Aggiornamento disposizioni su trasferimento di contante e titoli al portatore, assegni e libretti al portatore
Decreto legge 25 giugno 2008, n. 112

Si informa la spettabile clientela che, a seguito dell’emanazione del Decreto Legge 25 giugno 2008 n. 112 cambiano alcune disposizioni circa l’utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore previste dal decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231.
 
Di seguito si riportano le principali novità:
 
TRASFERIMENTO DI DENARO CONTANTE O DI LIBRETTI DI DEPOSITO BANCARI O POSTALI AL PORTATORE O DI TITOLI AL PORTATORE
 
A decorrere dal 25 giugno 2008 è vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi quando il valore dell’operazione, anche frazionata, è complessivamente pari o superiore a 12.500,00 euro. Il trasferimento può tuttavia essere eseguito per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e Poste Italiane S.p.A..
 
ASSEGNI BANCARI, POSTALI E CIRCOLARI
 
Tutti gli assegni bancari, postali e circolari d’importo pari o superiori a 12.500,00 euro, emessi a decorrere dal 25 giugno 2008, devono recare lindicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e la clausola di non trasferibilità.
 
Gli assegni bancari e postali, emessi all’ordine del traente (c.d. assegni a me medesimo) possono essere girati unicamente per l’incasso a una banca o a Poste Italiane S.p.A., e ciò a prescindere dall’importo recato dagli stessi.
 
Le banche rilasciano gli assegni muniti della clausola di non trasferibilità. Il cliente tuttavia può richiedere per iscritto il rilascio, in forma libera, di assegni circolari e di moduli di assegni bancari, da utilizzarsi, in detta forma libera, esclusivamente per importi inferiori a 12.500,00 euro (vale a dire fino a 12.499,99 euro), eccettuate le ipotesi in cui le beneficiarie dei titoli siano Banche o Poste Italiane S.pA.. In caso di richiesta di assegni in forma libera, il richiedente dovrà corrispondere, a titolo di imposta di bollo, la somma di 1,50 euro per ciascun modulo di assegno richiesto.
 
LIBRETTI AL PORTATORE
 
A decorrere dal 25 giugno 2008, il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore deve essere inferiore a 12.500,00 euro.
 
In caso di trasferimento di libretti al portatore, indipendentemente dal saldo, il cedente è tenuto a comunicare, entro 30 giorni, alla banca emittente, i dati identificativi del cessionario e la data del trasferimento.
 
I libretti di deposito bancari o postali al portatore con saldo pari o superiore a 12.500,00 euro, esistenti alla data di entrata in vigore della nuova normativa, devono essere estinti dal portatore ovvero il loro saldo deve essere ridotto a una somma inferiore al predetto importo entro il 30 giugno 2009.
 
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Si invita pertanto la clientela a voler prendere buona nota dell’entrata in vigore di tali disposizioni normative al fine di evitare, in caso di violazione delle stesse, la conseguente applicazione della relativa sanzione amministrativa pecuniaria.
Il nostro personale è a disposizione per ogni ulteriore informazione e chiarimento.
 
 
In Gazzetta Ufficiale, Serie Generale n. 147,  S.O. n. 152 del 25 giugno 2008.
 

Estratto del DECRETO LEGGE 25 GIUGNO 2008, N. 112 (PUBBLICATO NELLA G.U. N. 147 DEL 25 GIUGNO 2008, S.O. N. 152)